Generic selectors
Exact matches only
Search in title
Search in content
Search in posts
Search in pages
Содержание:

Кому следует открыть счет в Чехии

Нужно ли приезжать

Открытие счета в банке на территории Чехии является отличным решением, если:

Для вас важным фактором при выборе банковской организации является именно стабильность
Вам необходимо осуществлять финансовые операции в долларах
Для вас не является сложным лично посетить Прагу для подписания договора
Вы хотите открыть счет максимально быстро, при этом с минимальным пакетом документации

Необходимые документы для подачи в банк Чехии

Документы

Чешские банки достаточно лояльно относятся к оформлению счетов нерезидентами страны. При этом для данной процедуры необходим довольно-таки скромный пакет документов. Для физического лица обязательным является такой перечень документации:

Заявление от потенциального клиента банка
Документы, которые являются удостоверением личности, такие как заграничный паспорт, водительские права или вид на жительство
Наличие денег, которые необходимы для первого вклада на будущий счет
В определенных ситуациях, нужен будет конкретный адрес на территории Чехии

Если предполагается открытие счета для предприятия, то юридическим лицам потребуется предоставить такие документы:

  • Выписки из ЕГР;
  • Учредительная документация;
  • В некоторых случаях требуется лицензия предпринимателя.

Все вышеперечисленные документы должны быть оформленными на чешском языке. Помимо этого, все копии в обязательном порядке должны быть заверенными нотариально.

Что дополнительно может потребовать банк?

Карточки

Дополнительно банк может потребовать заполнить и предоставить анкету – клиента KYC.

KYC означает «Знай своего клиента». Таким образом, все документы, которые необходимы для установления личности человека, называются документами KYC. Как правило, удостоверение личности с фотографией и подтверждение адреса являются двумя основными обязательными документами KYC, которые необходимы для установления личности во время открытия счета

Анкета заполняется как физическим, так и юридическим лицом. Предоставляется анкета в банк либо в электронном виде, либо на бумажном носителя. Чаще всего KYC используют МФО и банки.

Что необходимо знать?

Это обязательно по закону и касается всех банков
Это обычный процесс, который применяется ко всем клиентам банка
Вся предоставленная информация является конфиденциальной и не подлежит распространению

Зачем нужны документы KYC?

Документы KYC вместе с фотографией клиента стали обязательными только в недавнем прошлом, когда мошеннические операции, мошеннические счета и отмывание денег стали распространенными. Таким образом, эти документы стали обязательными только для того, чтобы максимально сократить количество случаев мошенничества и в качестве меры по борьбе с отмыванием денег

Процедура проверки KYC проводится в несколько этапов:

  • Идентификация потенциального клиента;
  • Проверка операций в истории, выявление сомнительных операций;
  • Внесение полученных данных в базу;
  • Анализ полученной информации;
  • Расчет риска и составление «портрета» о клиенте.

На основании полученного результата, у банка есть объективное представление о клиенте и ему остается только принять решение, сотрудничать с данным клиентом или отказать.

Особенности открытия счета в Чехии

Открытие счета

При выборе банка следует обратить внимание на такие критерии, как стоимость предлагаемых услуг, наличие или отсутствие официального сайта, обеспечивающего доступ в личный кабинет. Также следует принять во внимание, что определенные банки дают возможность открывать физическим лицам и предпринимателям счета по доверенности. В таких случаях не обязательным является личное присутствие будущего клиента банка. Но в данном случае необходимо письменно подтвержденное соглашение между сторонами. Несмотря на то, что оформление счета в Чехии является довольно простой процедурой, все-таки лучшим решением будет обратиться к специалистам, которые возьмут на себя все хлопоты, связанные со сбором пакета документации и заполнением бумаг. Помимо этого, вы сможете быть абсолютно уверенными в том, что все документы и заявления будут оформлены правильно. Наша компания охотно предоставит вам услуги компетентных сотрудников.

Открытие банковского счета в Чехии

Читайте также
Финансирование
Оформить финансирование в проект
Капитал
Требования 2020 года к размеру капитала микрокредитной компании

Юридические услуги

Венгрия - открытие компании
Юридические услуги в Европе